Tesoreria e liquidità aziendale
Quanta liquidità serve per gli impegni dell’impresa e quanta può avere un orizzonte diverso? Il confronto parte da scadenze, flussi e riserve necessarie, per definire una politica coerente con le esigenze aziendali.
Matteo Zandomeneghi
Private Banker.
Al tuo fianco.
Private Banker di Sanpaolo Invest
Rete di Private Banker di Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking
Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede
Il tuo patrimonio, le tue priorità.
Affianco famiglie, professionisti e imprenditori nella pianificazione finanziaria e patrimoniale. Partiamo dai tuoi obiettivi e costruiamo un percorso da seguire nel tempo.
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Un rapporto costruito bene
Una consulenza che parte dalla tua storia.
Ogni patrimonio nasce da un percorso diverso: un’impresa costruita negli anni, una professione, una famiglia, scelte e sacrifici. Per questo il punto di partenza non è uno strumento finanziario, ma una conversazione chiara su obiettivi, rischi e priorità.
Sono Matteo Zandomeneghi, Private Banker di Sanpaolo Invest – Rete di Private Banker di Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking, consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede e iscritto all’Albo OCF. La mia esperienza tra Family Office e Private Banking mi ha insegnato a leggere il patrimonio nel suo insieme, collegando dimensione personale, familiare e aziendale.
La mia attività ha base a Treviso e si rivolge a famiglie, professionisti e imprenditori anche fuori provincia. Il confronto riguarda obiettivi, impegni futuri, liquidità e rischi da affrontare: una base concreta per scegliere con consapevolezza.
“Una buona strategia deve essere comprensibile, sostenibile e coerente con la vita reale.”
Quando posso essere utile
Pianificazione patrimoniale
per famiglie e imprese.
Il patrimonio personale e quello aziendale si influenzano a vicenda. Mettere in relazione queste due dimensioni aiuta a definire le priorità, anche quando coinvolgono più generazioni.
Diversificazione del patrimonio
Azienda, immobili e reddito possono essere esposti agli stessi rischi. Esaminiamo i collegamenti tra queste componenti e gli investimenti finanziari, per valutare la coerenza del patrimonio con gli obiettivi della famiglia.
Passaggio generazionale
Definire le priorità tra generazioni richiede ascolto e tempo. Affronto gli aspetti della pianificazione patrimoniale coordinandomi, quando necessario, con commercialisti, notai e legali per le rispettive competenze.
Dividendi e vendita d’azienda
Un dividendo importante o la cessione di quote cambiano gli equilibri del patrimonio. Aiuto a mettere a fuoco tempi, necessità personali e nuovi progetti prima di definire un percorso per la liquidità disponibile.
Il metodo
Semplice da capire.
Rigoroso nel tempo.
Il valore della consulenza non è complicare le scelte, ma renderle più consapevoli. Con obiettivi espliciti, ruoli chiari e verifiche periodiche.
Ascolto e mappaturaPatrimonio, obiettivi, vincoli e persone coinvolte.
Strategia condivisaPriorità chiare e scelte comprensibili.
CoordinamentoDialogo con commercialisti, avvocati e altri professionisti.
MonitoraggioLa strategia evolve insieme al patrimonio e alla famiglia.
Prima di conoscerci
Qualche risposta utile.
Le domande da cui spesso parte un primo confronto.
A chi si rivolge la tua consulenza?
Affianco famiglie, professionisti e imprenditori. Il punto di partenza può essere un progetto familiare, il bisogno di fare ordine tra gli investimenti o una decisione che coinvolge insieme patrimonio personale e impresa.
Come si svolge il primo incontro?
Parliamo della tua situazione, degli obiettivi e delle priorità. Individuiamo le informazioni utili a leggere il patrimonio nel suo insieme e concordiamo gli eventuali approfondimenti. Prima di qualsiasi scelta è necessario conoscere anche vincoli, orizzonte temporale e profilo di rischio.
Possiamo partire dagli investimenti che ho già?
Sì. Un confronto può partire dalla situazione esistente e dalla coerenza tra investimenti, obiettivi e necessità di liquidità. Portare un quadro aggiornato del patrimonio aiuta a discutere di scelte concrete.
Come posso verificare le tue iscrizioni?
Puoi cercare “Zandomeneghi Matteo” nell’Albo OCF, nella sezione dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede. Nel RUI IVASS il mio numero è E000740037, sezione E. Trovi i collegamenti ufficiali nella sezione dedicata alle iscrizioni.
Un primo confronto
Le decisioni importanti partono da una buona conversazione.
Per un primo confronto, trovi i miei recapiti nella pagina personale Alfabeto Fideuram oppure puoi scrivermi su LinkedIn. Possiamo concordare una breve telefonata e scegliere insieme come incontrarci.
Base professionale a Treviso · Incontri su appuntamento
Riferimenti professionali
Iscrizioni e trasparenza.
Albo dei consulenti finanziari
Consulente finanziario regolarmente iscritto all’Albo unico dei consulenti finanziari, nella sezione dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede.
Registro degli intermediari
Iscritto al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi, sezione E.
Numero di iscrizione: E000740037
Data di iscrizione: 16 novembre 2023
Sito personale di Matteo Zandomeneghi, Private Banker di Sanpaolo Invest – Rete di Private Banker di Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking e consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede. Questa comunicazione è realizzata dal singolo Private Banker e non dalla Società. Per informazioni su prodotti e servizi della Società, consulta la mia pagina Alfabeto Fideuram.
Il presente sito ha finalità esclusivamente informative e di presentazione professionale. I contenuti non costituiscono consulenza personalizzata, offerta al pubblico, sollecitazione all’investimento o raccomandazione relativa a strumenti o servizi finanziari. Prima di qualsiasi scelta è necessaria un’analisi della situazione personale, degli obiettivi e del profilo di rischio.